【つみたてNISA（新NISAつみたて投資枠）口座開設におすすめ】証券会社銘柄数ランキング全71社

つみたてNISAからつみたて投資枠になりますが、大きな変更点はありますか？

つみたて投資枠ではつみたてNISAに比べて、非課税で投資できる年間の投資額、非課税で保有できる期間が変更されています。

つみたてNISAでは年間投資額が40万円でしたが、新NISAのつみたて投資枠では年間120万円まで非課税で投資が可能です。非課税で保有できる期間は、これまでのつみたてNISAが最長20年間でしたが、新NISAでは無期限で保有ができます。年間投資額や非課税期間が拡充されたため、従来に比べてより多くの節税が可能です。

なお、つみたてNISAとつみたて投資枠で投資できる商品には差がありません。つみたて投資枠で投資できる商品は、従来と同様に金融庁が定める基準を満たし、長期のつみたてや分散投資に適した投資信託です。

つみたて投資枠と成長投資枠、どちらがおすすめですか？

つみたて投資枠は投資経験が浅い人、成長投資枠は投資経験がある人におすすめです。

つみたて投資枠で投資できる商品は、長期のつみたて・分散投資に向いた投資信託に限定されています。投資に不慣れな人は投資商品が限定されていたほうが選択しやすいでしょう。つみたて投資枠は年間の投資額も少なめであるため、コツコツ資産を増やしたい人にも向いています。

成長投資枠では投資信託に加えて、国内株式・米国株式などより幅広い商品に投資が可能なため、投資経験があり自分で商品の選択ができる人におすすめです。年間投資額も240万円とつみたて投資枠に比べて大きいので、まとまった資金がある人にも向いています。

なお、新NISAで利用できる非課税投資額の上限は1,800万円ですが、成長投資枠では累計で1,200万円までです。つみたて投資枠を使うものの非課税投資枠を最大限に使いたい場合には、成長投資枠との併用も検討しましょう。

つみたて投資枠と成長投資枠の併用はできますか？

つみたて投資枠と成長投資枠は併用もできます。

2023年までのNISAでは、つみたてNISAと一般NISAのどちらかを選ぶ必要がありましたが、新NISAでは併用が可能です。つみたて投資枠は年間120万円まで、成長投資枠は年間240万円まで利用できるため、併用することで年間360万円まで非課税で投資できます。

成長投資枠とつみたて投資枠は状況に応じて使い分けてもよいでしょう。例えば、通常はつみたて投資枠で積立投資をして、将来成長が見込める企業を見つけた際に成長投資枠で個別の株式を購入する方法もあります。

なお、成長投資枠では一括投資だけでなく、積立投資も可能です。資金に余裕があれば、つみたて投資枠と成長投資枠で投資信託のつみたてをしてもよいでしょう。併用することでより早く新NISAの非課税限度額に達することが可能です。

つみたてNISAの口座は新NISAが始まるとどうなりますか？

新NISAが始まる2024年1月以降はつみたてNISAの口座で新規買い付けはできませんが、購入済みの商品は継続して保有が可能です。つみたてNISAの非課税期間は最長で20年なので、2023年に購入した商品は2042年まで非課税で保有できます。

つみたてNISAの銘柄は非課税期間中に自由に売却が可能です。非課税期間を過ぎると特定口座・一般口座に払い出されますが、払い出し後に売却しても非課税期間中の売却益には税金がかかりません。ただし、つみたてNISAの銘柄を売却せずに新NISAにそのまま移行するロールオーバーはできません。

つみたてNISAの口座で投資信託の積立設定をしていた場合は、新NISAの口座で積立設定が自動で引き継がれます。つみたての銘柄や金額に変更がないのであれば、特に手続きは必要ありません。新NISAの開始にともない銘柄・金額を変える場合には、金融機関でつみたての設定変更を行いましょう。

末次ゆうじ

IFA/企業年金管理士（確定拠出年金）/ 一般社団法人日本中小企業DC支援協会　代表理事

つみたてNISAの非課税期間は20年で非課税期間を過ぎると特定口座・一般口座に払い出されます。非課税期間中の売却益には税金がかかりません。特定口座・一般口座に変更された場合の売却益には、20.315％の税金がかかります。

みんなの質問

• 株式の税収等について教えて下さい 調べてみたのですが、 自分の認識で合ってるのかご教示頂ければ助かります。 夫会社員 当方、扶養内主婦 子、就学児1小...
  ベストアンサー

  ①②はあってる③は金額が103万じゃない そして株式の譲渡益が特別徴収対象かどうかで変わる ④は扶養控除については世帯年収なんて概念は使わないので関係がない そして配偶者なら扶養控除ではなく配偶者控除ないし配偶者特別控除

  質問日

  2025年5月21日

  更新日

  2025年5月21日

• 楽天証券でつみたてNISAをしております。 初心者で何点かご質問があります。 ①評価損益(率)に＋◯%と表示されておりますが、これはつみたてした総額から...
  ベストアンサー

  ① そうです。 「今の評価額/今までの総購入金額」 ② トータルリターンは過去の分配金や売却益も含めた値です。 https://www.rakuten-sec.co.jp/web/rfund/guide/sousa/total_return.html ③ 投資信託の値動きに、元本と利益の区別

  質問日

  2025年5月21日

  更新日

  2025年5月21日

• ウェルスナビの売却についての質問です。 現在ウェルスナビを利用して資産運用を行っています。 ３年後に車の購入費用として３００万円を準備する必要があります。 現
  ベストアンサー

  一般NISAが５年後（2026年5月）自動で特定口座に移行される時に税金が掛かるか 教えていただけないでしょうか。 → かかりません また他に良い移行方法ありましたらご教授ください。 → 成長投資枠が余っているなら、”買い直し機能”を利用して、特定口座の分をNISAの成長投資枠に移しましょう。

  質問日

  2025年5月19日

  更新日

  2025年5月19日

• 野村證券で積立ニーサをしているのですが、画像のように同じ投資先でもつみたてNISAとNISAつみたて投資枠と2つあるのですが、これは今どちらに投資してるのでしょうか？
  ベストアンサー

  つみたてNISA、一般NISAはおととし終わった制度です。昨年からはNISA積立投資枠120万まで。成長投資枠240万までです。合計360万まで買えます。 あなたは今、積立投資枠の方で買っています。 「それとどちらかを売却しても売却した片方だけが売却されるだけでもう片方は引き続き投資される...

  質問日

  2025年5月18日

  更新日

  2025年5月18日

• 新nisa 積立投資について 6月から始める場合、今年は後７か月なので、毎月の積立額は、120万÷7＝171,428円 以下の申し込みでいいのでしょうか？...
  ベストアンサー

  年の途中から始めても、月のつみたて最高額は10万円です。 それだとつみたて投資枠が埋まらない場合、ボーナス月設定があればその設定を使うと良いです。 一度設定したら、設定を変更しない限り何年でも買い続けられます。

  質問日

  2025年5月18日

  更新日

  2025年5月19日

• 積立NISAのことで質問です 新積立NISAで毎月10万づつ、年間120万積立てるんですが、 旧NISAで積立ててた分を売ると(例えば旧積立NISA20...
  ベストアンサー

  つみたてNISA(旧NISA)の枠と、つみたて投資枠は独立しています。 また、何かを売ることによって枠が減ることはありません。

  質問日

  2025年5月15日

  更新日

  2025年5月15日